“吸粉”“固粉”“转粉”…… 虚假金融APP的疯狂套路

2019-04-24 10:14:46 星期三  来源:郑州晚报

“吸粉”“固粉”“转粉”…… 虚假金融APP的疯狂套路

虚假APP诈骗套路培训内容

在漫长的7个月里,29岁的黄国冰一直认为自己点背,“怨不得别人”。直到有一天在微信群里质问对方被拉黑后,他才如梦初醒。

“这笔钱太重要了,是买房子的首付款,可是钱没了,妻子?#37319;?#20102;场大病。”4月18日,在南郊的出租屋里,黄国冰?#27809;?#19981;已。他现在唯一的希望是警方帮他把被骗的钱追回来。

去年4~11月,在一家国企做工程师的黄国冰受人诱导下载了一个APP进行外汇投资,被骗走24万余元。

警方立案侦查发?#37073;?#21407;来,黄国冰跌入了一个精心设计的“圈套”。让他着了魔的APP,从设计、制作、代理,到吸粉、充值、抽成,已然形成一条成熟的产业链。截至4月?#37266;?#35686;方已抓获嫌疑人37名,涉案金额达300多万元。记者 石闯 文/图

APP上跟着人炒汇 输掉了24万元买房首付款

去年4月下旬,陌生人“欣姐”主动添加黄国冰的微?#29275;?#35810;问是否有炒外汇意向,还分析了当前的外汇?#26143;欏?/p>

由于未曾谋面,起初他并不相?#29275;?#20108;人微信交流几十次后,“欣姐”邀请他加入一个微信群,里面有“资深分析师黄老师”讲解,“她?#26790;?#20808;看看,不用着急买。群里有很多粉丝们不停点赞‘?#23548;ā行?#40644;老师带他们赚大钱。我感觉这事儿好像是真的”。

逐渐被说服的黄国冰按照“黄老师”发来的二维码,下载APP,注册了账号。尝到一些甜头的他对“黄老师”言听计从。“充值、买入、卖出,起初?#38469;?#23545;方控制操作。”后来他就自己操作。有几个月里,他像疯了一样,每晚顾不上吃?#39038;?#35273;,只知道盯着手机或电脑看。

但他?#29992;?#35265;过账户里的资金增加,反而是辛苦攒了5年的24万块钱一点一点消失了。一份资金流水显示,8月他充值10.01万、9月3.1万、10月5.4万、11月2.8万……而这些钱是他和妻子买房的首付款。

即使这时候黄国冰也认为是自?#21644;?#36164;失败,“怨不得别人”。直到11月?#37266;?#34880;本无归的他想把剩余的一点本金提?#37073;?#20294;发现无法办到。他就在微信群里质问,令他没想到,他很快被踢出群,“欣姐”和“黄老师”也将他拉黑,让他更吃惊的是,账户也无法登录。

“这个APP从华通科技、聚鑫资本、?#26174;?#31185;技,换了仨名,都能登录,为啥现在不行了??#26412;?#36807;旁人提醒,黄国冰这才恍然大悟,遂匆忙赶到郑州市公安局洁云路分局报案。

受害人资金没炒股炒汇 全流入第三方私人账户

洁云路分局在市局网监支队、技侦支队和犯罪侦查局反诈?#34892;?#30340;协助下,通过两个多月的摸?#29275;?#38145;定了嫌疑人及其落脚地。今年2月21日,专案组民警在连云路南三?#26041;?#21449;口附近抓获张?#31243;巍?#21016;某集等4名嫌疑人。

经过突审,有关“华通科技APP”的一些真相渐渐地浮出了水面。

专案组以资金流、信息流为?#40644;?#21475;,发现“华通科技APP”的交易资金均流入私人账户。经进一步调查发?#37073;?#35813;平台并未获得相关金融交易资质,纯属虚假交易平台。

随着侦查的一?#35762;?#28145;入,一直隐藏在幕后的“大佬”张东?#24613;?#38706;了出来。

32岁的张东臣生意亏损欠下不少外债,一些微信群、QQ群频频发布的一些制作、搭建各类APP,比如股票、黄金、外汇等平台广告引起了他的注意。他花费8000块钱定制一个APP,取名“华通科技”,过一段就改个名?#37073;?#28982;后发展代理商,“收费是客户入金、出金各提取两个点,另收6%的服务费”。

为规避风险,他们平常互不联系,也不问对方真实情况,而他从平台提钱的银行卡?#24425;?#20174;网上购买的。

张东臣称,受害人汇入APP付款通道的资金不仅不会进入正规大盘,甚至都不在受害人的账户里,而是直接进入平台提前设置好的第三方资金账户,完全脱离受害人的控制。他供认,“在平台上客户不能自由提?#37073;?#38500;非经过我们的审核同意后才能抽回资金”。

4个90后制售虚假交易APP 不到一年挣了100多万元

“华通科技”APP作为虚假外汇平台被端掉了,那么,?#36136;?#35841;在制作、出售这类APP呢?

“这些人不到案,他们制作的各类金融APP就会源源不断地流入各地,?#19981;?#23545;更多人构成威胁和侵害。?#26412;?#26041;?#20449;?#20998;析发?#37073;?#30456;关的微信、支付宝收款二维码归属地为湖?#26412;?#24030;。

3月底,在荆州警方技侦、网安的配合下,郑州警方捣毁4个?#35757;悖?#19968;举抓获嫌疑人刘某彬、赵某凯等6人。

刘赵二人是老乡,?#38469;?990年生,2014年毕业于某大学。2018年,他们俩合伙在荆州开了一家网络科技公?#33606;?#19994;务为软件开发及销售。

“起初是想开发正规软件,然而?#38469;?#19981;过关,不挣钱。”刘某彬说,业务中一些客户会咨询股票、黄金、外汇、期货等虚假投资平台的业务,让他们有些心动,就打起了歪主意。他是实际运营人,赵是?#38469;?#21592;,他还把同样毕业于某大学的妻子刘某萍拉进了公司。

为了扩展业务,他们从网上购买了200多个QQ号及几十个微信?#29275;?#28982;后招聘人员。值得一提的是,负责日常管理的刘某萍还把双胞胎弟弟带进公司。“新人入职后会进?#20449;?#35757;,发给一部手机及几个微信号、QQ?#29275;?#36825;些号只能用于开展业务,不能用于和?#30528;?#32852;系”。

微信群、QQ群、贴吧等?#38469;?#20182;们的推广、销售渠道,业务员一度达16人之多。APP制作、服务费也从3000元到30000元不等。在不到一年时间里,该公司?#32676;?#21334;出去几十个APP等虚假交易平台,遍及全国多个城市,营业额达到了150万元,去除软件制作成本?#26696;?#39033;开支,利润达100多万元。

“虚拟APP交易平台获取的最大非法利润是‘客损费’(即客户的本金)。”洁云路分局案侦大队大队长黄新介绍。

4月,警方又?#36763;?#20102;利用一款“长和盛资APP”进行诈骗的27名嫌疑人,该团伙制订了一整套的“剧本”及“企业军规”供培训新员工使用,并通过婚恋网站寻找目标客户,让员工“男扮女”拉人。

虚假金融APP?#20449;?#31283;赚不赔,实际上是只赔不赚

“这类虚假金融APP是有一定套路的。”黄新介绍,比如“长和盛资”一般是业务?#22791;?#36131;物色客户,先聊?#26143;椋?#21518;拉入微信群,俗称“吸粉”。开始群里会有“分析师”讲解股票知识,同时有“水军?#22791;?#21644;,增加可信度。?#37026;星?#30340;客户相信“分析师”,愿意追随投资股票,则会被拉入新群,叫“固粉”。在新群中,“分析师?#26412;突?#24930;慢转变股民的投资理念,鼓吹?#26143;?#22909;、收益高,引导在APP上投资,叫“转粉”。

?#26696;?#23458;户?#20449;?#30340;是稳赚不赔,实际上是只赔不赚。因为客户赔得多,他们才能赚得多。”黄新说,在成功诱使客户注册开户后,平台会?#25165;?#25152;谓“分析师?#22791;?#23458;户提供?#38469;?#25351;导,客户先期少量盈利后一般会加大资金?#24230;耄?#27492;后“分析师?#34987;?#35823;导客户与正常?#26143;?#30456;反方向进行交易操作,客户在听了指导建议后,往往产生更大的亏损,甚至爆仓。

事实?#24076;?#36825;些只是APP乱象的冰山一角,4月12日,国家网信办发布消息,称去年12月以来,会同有关部?#29275;?#38024;对涉黄涉赌、恶意程序、违规游戏等APP开展专项整治行动,关停下架违法违规APP 33638款,APP乱象得到有效遏制,网络生态?#20013;?#21521;好。

“识破电信诈骗很简单,就是不要被高回报诱惑。”郑州轻工业大学副教授、法学博士张威表示,这些虚拟APP交易平台大多存在欺诈、操纵后台、做庄交易等行为,引诱投资者高位接盘,风险隐?#24049;?#22823;,大量投资者被洗劫一空。对于这些投资,一定要慎之又慎。

(文中受害人及嫌疑人均为化名)

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